揭秘东莞南城贷款企业贷款团伙名单！，东莞南城贷款企业贷款团伙大揭秘

摘要：本文揭示了东莞南城的一个贷款企业贷款团伙的名单。该团伙涉及贷款欺诈等违法行为，给社会带来了严重的危害。政府和警方已经采取行动，对该团伙进行打击，并呼吁公众提高警惕，避免成为贷款欺诈的受害者。

在当今社会，贷款已经成为了许多企业和个人解决资金问题的重要手段，一些不法分子也利用了这一需求，成立了贷款企业贷款团伙，通过非法手段获取高额利润，东莞南城警方成功打掉了一个这样的团伙，揭露了其背后的黑幕。

团伙背景

该贷款企业贷款团伙成立于 2018 年，主要成员均为 30 岁左右的年轻人，他们通过网络、电话等方式，向全国各地的企业和个人提供贷款服务，团伙成员分工明确，有负责招揽客户的业务员，有负责审核贷款申请的风控人员，还有负责放款和催收的工作人员。

作案手段

1、虚假宣传

该团伙通过网络、电话等方式，向客户宣传“低利息、高额度、快速放款”等虚假信息，吸引客户前来咨询。

2、隐瞒费用

在客户咨询时，该团伙故意隐瞒贷款过程中可能产生的各种费用，如手续费、保证金、利息等，导致客户在签订合同后才发现实际费用远高于预期。

3、伪造文件

为了降低客户的风险，该团伙会要求客户提供一些虚假的文件，如营业执照、财务报表等，以证明其有还款能力，这些文件都是该团伙伪造的，根本无法通过银行的审核。

4、暴力催收

如果客户无法按时还款，该团伙就会采取各种暴力手段进行催收，如威胁、恐吓、殴打等，给客户的生活和工作带来极大的困扰。

团伙成员

该贷款企业贷款团伙的主要成员包括：

1、头目：李某，35 岁，该团伙的组织者和领导者，他负责团伙的日常管理和业务拓展，同时也是团伙的主要出资人。

2、业务员：张某、王某等，20 多岁，该团伙的主要成员，他们通过网络、电话等方式，向全国各地的企业和个人宣传贷款服务，并引导客户前来咨询。

3、风控人员：李某、陈某等，30 多岁，该团伙的核心成员，他们负责审核贷款申请，评估客户的还款能力和风险等级，并为客户提供贷款方案。

4、放款人员：周某、吴某等，20 多岁，该团伙的主要成员，他们负责将贷款发放给客户，并收取客户的利息和手续费。

5、催收人员：李某、陈某等，30 多岁，该团伙的主要成员，他们负责对逾期客户进行催收，采取各种暴力手段，给客户的生活和工作带来极大的困扰。

案件进展

2022 年 5 月，东莞南城警方接到群众举报，称该团伙涉嫌非法经营，警方立即成立专案组，对该团伙展开调查，经过近三个月的侦查，警方摸清了该团伙的组织架构、作案手段和活动规律，并掌握了大量的证据。

2022 年 8 月 10 日，警方在东莞、广州、深圳等地同时开展收网行动，一举抓获了该团伙的主要成员 15 人，冻结涉案资金 1000 余万元，扣押涉案车辆 3 辆、电脑 10 余台、手机 20 余部。

案件启示

1、提高风险意识

在贷款过程中，要提高风险意识，仔细阅读合同条款，了解贷款的利息、费用、还款方式等内容，不要轻易相信一些虚假宣传和承诺，以免上当受骗。

2、选择正规机构

选择正规的贷款机构，如银行、信托公司等，这些机构通常具有完善的风控体系和监管机制，能够保障客户的合法权益。

3、保护个人信息

不要随意将个人信息泄露给陌生人，以免被不法分子利用，在贷款过程中，要注意保护自己的身份证、银行卡、密码等信息，防止被他人窃取。

4、及时还款

如果无法按时还款，要及时与贷款机构沟通，协商还款计划，不要逃避还款，以免产生更多的利息和费用，甚至被追究法律责任。

贷款企业贷款团伙的存在严重扰乱了金融市场秩序，给客户的生活和工作带来了极大的困扰，我们应该提高风险意识，选择正规机构，保护个人信息，及时还款，共同维护金融市场的健康稳定发展。